Gestão financeira do restaurante: organize o fluxo de caixa

A gestão financeira do restaurante precisa mostrar o que já entrou, o que ainda será recebido e quais pagamentos vencem nos próximos dias. Vender bem no fim de semana não garante dinheiro disponível na segunda-feira, pois os prazos de recebimento e pagamento podem ser diferentes.

Comece pelo saldo disponível

Registre o dinheiro disponível no início do período e confira os valores nas contas utilizadas pelo negócio. Separe previsões de recebimento dos valores efetivamente recebidos. Uma venda no cartão ainda a receber não deve aparecer como dinheiro já disponível.

Registre entradas e saídas com data

Organize cada movimentação por categoria e vencimento. Inclua fornecedores, aluguel, equipe, tributos e retiradas dos sócios conforme os registros da empresa. Ao ocorrer o recebimento ou pagamento, substitua a previsão pelo valor realizado e mantenha o comprovante.

Confira a conta do saldo final

O saldo final resulta do saldo inicial somado às entradas e reduzido pelas saídas. Em um exemplo hipotético, R$ 2.000 iniciais, R$ 3.500 recebidos e R$ 4.000 pagos deixam R$ 1.500. A movimentação do período foi negativa em R$ 500, mas o saldo disponível permaneceu positivo.

Distinga caixa de lucro

O saldo mostra uma posição financeira em determinada data. A apuração do lucro considera receitas, custos e despesas do período e precisa de um controle próprio. Uma entrada de empréstimo, por exemplo, aumenta o dinheiro disponível sem representar uma venda. O Sebrae explica essa diferença ao apresentar o fluxo de caixa.

Concilie o previsto com o recebido

Compare vendas, taxas, cancelamentos e depósitos por meio de pagamento. Quando houver diferença, registre sua origem antes de ajustar o controle. Se utilizar uma plataforma de conciliação, confirme quais transações e integrações estão cobertas. Peça uma demonstração com as formas de pagamento utilizadas pelo restaurante.

Revise os próximos vencimentos

Atualize a projeção com os compromissos conhecidos e os recebimentos esperados. Identifique antecipadamente os dias em que o saldo previsto fica insuficiente e confira os dados com o responsável financeiro. Os relatórios do sistema ajudam quando cadastros e lançamentos estão completos.